Мошенническая схема оформление кредита(займа) в сети интернет в 2025 году

В сети интернет сейчас много рекламы, которая обещает оформление кредита за вознаграждение. Схем обмана несколько, рассмотрим их по порядку:

Схема1:

Кредит от физического лица.

Клиент нашел рекламу в интернете, обратился с вопросом выдачи кредитной суммы 200 000 рублей, так как перед этим попал в историю с брокером-мошенником на бирже Форекс, который обманом убедил взять кредит и перевести все деньги, якобы для торговли на бирже и получения высокой прибыли. Вместо этого человек перевел всю сумму кредита и остался у разбитого корыта: торговая платформа оказалась фейком, деньги получил владелец пластиковой карты, а кредит нужно платить. Так как платить нечем и банки уже все отказали, остается только искать другие варианты.

• Вся переписка ведется в whatsapp
  

• Займодавец присылает оформленный договор займа: 

• Реквизиты сторон указаны в минимальном формате в шапке договора.

• Займодавец предоставляет заемщику сумму 200 тысяч рублей на срок 24 месяца с возможностью досрочного возврата.

Внимание: заёмщик перед получением суммы займа переводит денежные средства в размере 10 300 на реквизиты займодавца.

• Заёмщик обязан выплачивать ежемесячный платеж в размере 9500, либо отдать через 24 месяца вместе с суммой займа 28 тысяч рублей(14%).

Суть мошенничества:

Все данные фиктивные, факт перевода суммы в 10 300 был целью всей операции, займ выдан, конечно, не будет после перевода на карту физ. лица. 

Договор не имеет никакой юридической силы, данные займодавца фиктивные!

Схема 2:

Оформление кредита через иностранный банк:

тут также посредством рекламы или сам же брокер-мошенник, который обманул вас с биржей, выйдет на вас в другом лице и предложит кредит в иностранном банке, так сказать, допродажа мошенника по логичной цепочке. 

• На ваш whatsap придет сообщение от человека с российским номером:

  “Здравствуйте, данный мессенджер используется для личного пользования, прошу вас написать на мою рабочую почту zakharov.broker@mail.ru”

• Кредит якобы предоставит корейский банк Сеул, после того, как заёмщик предоставит свои данные, приходит на почту уведомление о Конечно же одобрении банком:

“Благодарю за ожидание. Получено одобрение по вашей заявке для получения средств, необходимо перейти на сайт банка, одобрившего вам кредит: Добро пожаловать | Seyoul (так выглядит ссылка на официальный банк Кореи!)

Зарегистрируйтесь и напишите мне номер корпоративного счета. Затем я предоставлю вам кредитный договор для подписания и ознакомления. После чего кредитные средства будут вам зачислены на ваш счет, вы сможете вывести их на карту любого банка БЕЗ КОМИССИИ”.

• Далее вам приходит очень интересный документ, якобы кредитный договор с корейским банком! 

  В подписи которого стоит код, который не принадлежит банку Кореи - SWIFT CODE: CDBKCNBJ

• Далее в приложении, которое официально не имеет ничего общего с банком Сеула, кроме похожего названия в домене, о существовании которого банк Сеула не догадывается, вам поступают деньги на псевдосчет. И! Догадайтесь, что вам нужно сделать, чтобы вы смогли воспользоваться деньгами? Конечно! Отправить на карту физическому лицу комиссию за предоставление кредитных средств, хотя в смс написано вывести БЕЗ комиссии, в договоре тоже ни слова. 

Суть мошенничества:

Вам обещают выдать кредит от корейского банка под 11% годовых. Человек, который просто звонит и пишет вам с обычного телефона региона РФ, присылает фиктивный кредитный договор, не имеющий ничего общего с реальным банком. Регистрация в фиктивном приложении для того, чтобы убедить вас окончательно, что деньги на вашем счету. Далее финальный аккорд - оплатите комиссию банка за перевод, чтобы средства активировать и пользоваться ими, хотя изначально вам присылают текст для вашего спокойствия и вовлечения вас дальше в процесс со словом БЕЗ КОМИССИИ. Комиссию вам необходимо оплатить на карту физического лица конечно же, Россия же под санкциями, и вас не смущает это! 

Таким образом Денежные средства в размере комиссии за активацию кредита были целью мошенника, вы же остались без кредита и с расходом, который варьируется в зависимости от клиента от 30 тысяч до 300 примерно.

Мы описали для вас две распространенные схемы мошенничества в предоставлении кредитов гражданам, смысл везде один: 

Если вам предлагают взять кредит и за это вам необходимо сначала оплатить услугу предоставления кредита или процент, внимание!!

1. Проверьте организацию, где расположен офис, запишитесь туда на прием, прочитайте о ней отзывы, обратите внимание, как долго она на рынке, есть ли свои соц.сети, какая выручка за год и уставной капитал.

2. Ни при каких обстоятельствах не переводите денежные средства на карты физического лица, в 90 процентах случаях это мошенник, который воспользовался вашим положением.

3. Часто мошенники делают все дистанционно, анонимно и имеют множество фиктивных ресурсов, чтобы вас убедить. Присылают сканы документов, по данным, которых представляются, чаще это несуществующие люди.

4. Вся схема всегда устроена так, что вам нужно перевести деньги на карту физ.лица или на криптокошельки, счета иностранных банков.

За бесплатной консультацией обращайтесь в чат на нашем сайте и по телефонам: +7 499 444 0917.

 Также вы можете воспользоваться удобным мессенджером и связаться с нами в в чате на сайте.