Cвязаться с юристом 
для бесплатной юридической 
консультации
Как выглядит финансовая пирамида? Схемы работы мошеннических МФО, КПК, МФК и т.д. Как вернуть свои деньги при помощи юриста?  16.01.2020

Как выглядит финансовая пирамида? Схемы работы мошеннических МФО, КПК, МФК и т.д. Как вернуть свои деньги при помощи юриста?

Финансовая пирамида – многим может показаться, что это понятие осталось в прошлом вместе с печально известной МММ Сергея Мавроди. К сожалению, это совершенно не так, и на данный момент в России работает пугающе огромное количество мошеннических инвестиционных компаний. Все они всегда обещают одно – помочь гражданам, которые хотят заработать, стать богаче за счет вложений под высокие проценты. На самом же деле, конечная цель всех финансовых пирамид – будь то микрофинансовые организации или более современные брокерские компании – заключается в присвоении обманным путем вложенных клиентами денежных средств. По какому принципу работают финансовые пирамиды, какие признаки таких компаний существуют, а также каким способом можно вернуть свои деньги, если вы пострадали от действий мошеннических финансовых компаний – все это мы рассмотрим в данной статье.

Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного специалиста для того, чтобы в рамках закона разобраться с мошеннической финансовой пирамидой, которая обманным путем присвоила ваши денежные средства, то мы предлагаем вам обратиться за помощью к нашим экспертам. Задать все интересующие вас вопросы, а также записаться на бесплатную консультацию вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17

Наши юристы ответят на все ваши вопросы, а также предложат различные способы урегулирования проблемы.

 

 

Как устроена финансовая пирамида?

Наиболее благоприятная почва для появления финансовой пирамиды – это страна, законодательство в которой имеет определенные недостатки. Если законы имеют какие-либо пробелы, касающиеся регулирования финансовых пирамид и ответственности за их создание, то вероятнее всего, что на территории именно этой страны возникнет подобная организация. Основной принцип финансовой пирамиды – это постоянно принимать денежные средства от своих клиентов, которых, в свою очередь, привлекают обещаниями высокой прибыли. Финансовые пирамиды всегда предлагают огромные проценты – они чаще всего в десять раз завышают цифру. Среднерыночный процент оставляет около двух в год, а финансовые пирамиды, ведущие мошенническую деятельность, предлагают от 13% в год. Таким образом выходит, что эфемерную прибыль одни вкладчики получают за счет вносов других, а вовсе не в результате плодотворной работы финансовой пирамиды. Она не занимается ничем, кроме приема денежных средств. Не стоит верить тому, что подобные организации рассказывают вам: не существует никаких мест по добыче соли, золота, инвестиций в медицину, в развитие какой-либо сферы бизнеса – ничего из этого не соответствует действительности. Подобные легенды созданы исключительно для того, чтобы создать в сознании будущих инвесторов иллюзию реальной прибыли и работы. Прибыль в финансовых пирамидах не получает никто, кроме самого создателя этой мошеннической структуры. Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного специалиста для того, чтобы в рамках закона разобраться с мошеннической финансовой пирамидой, которая обманным путем присвоила ваши денежные средства, то мы предлагаем вам обратиться за помощью к нашим экспертам. Задать все интересующие вас вопросы, а также записаться на бесплатную консультацию вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17

 

Виды финансовых пирамид: МФО (КПК, МФК) и брокеры-мошенники

Выделим две основные формы финансовых пирамид в 2020 году – это традиционная микрофинансовая организация, будь то КПК, МФК и т.д, а также появившиеся в век информационных технологий брокеры-мошенники, ведущие свою деятельность в интернете. Рассмотрим каждую из них отдельно.

микрофинансовые организации и кредитно-потребительские кооперативы

МФО, КПК, МФК и пр. – это стандартные финансовые пирамиды, которые работают по обычным схемам. Выделим три основных шага: привлечение потенциальных вкладчиков, прием денежных средств и внезапное исчезновение вместе с деньгами клиентов. Брокеров и микрофинансовые организации объединяет один способ заманить будущего клиента – это агрессивная реклама и массовые звонки гражданам по телефону. Наверняка, хотя бы раз вы видели в поисковых системах рекламные объявления различных компаний, которые готовы предоставить вам уникальную возможность увеличить свой доход за счет вложений. Поздравляем: вероятнее всего, вы наткнулись на финансовую пирамиду. Еще один способ – позвонить клиенту и предложить ему сотрудничество (совершенно невыгодное для него, но об этом он еще не догадывается). Обратим особое внимание на этот момент. Откуда у посторонних организаций имеется информация о вашем номере телефона? Все дело в том, что финансовая пирамида не стесняется использовать данные, слитые в сеть – например, информационные базы данных бывших клиентов банков, которые оказались на стадии банкротства. Важно: использование персональных данных граждан РФ без их согласия является незаконным. Такое действие нарушает положения, прописанные в Федеральном законе «О персональных данных» и КОАП РФ:

«Обработка персональных данных в случаях, не предусмотренных законодательством Российской Федерации в области персональных данных, либо обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до трех тысяч рублей; на должностных лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.»

КоАП РФ Статья 13.11. Нарушение законодательства Российской Федерации в области персональных данных

Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного специалиста для того, чтобы в рамках закона разобраться с мошеннической финансовой пирамидой, которая обманным путем присвоила ваши денежные средства, то мы предлагаем вам обратиться за помощью к нашим экспертам. Задать все интересующие вас вопросы, а также записаться на бесплатную консультацию вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17

 

брокеры-мошенники

Этот вид финансовых мошенников возник не так давно и во многом благодаря росту популярности заработка в интернете, а также криптовалюты. Брокер-мошенники маскируются под серьезные инвестиционные компании, которые якобы берут свое начало в иностранных государствах. Они стараются создать привлекательные сайты, где указывают целый список сотрудников – все они зачастую являются выдуманными персонажами. Брокеры-мошенники предлагают вам зарегистрироваться на этом сайте, где для вас будет создан личный кабинет. По рассказам сотрудников таких организаций, именно на этот счет вы будете постоянно и под контролем так называемого персонального куратора пополнять его крупными суммами. Кто такой персональный куратор, если речь идет о брокере? Это тот человек, который, по легенде, является специалистом в области трейдинга – он якобы будет отвечать на все ваши вопросы и поможем осуществлять выгодные для вас сделки. Это не так. Никаких специальных знаний у этого куратора нет, его основная задача заключается в том, чтобы вы под его давлением постоянно переводили денежные средства на счет брокера. Как только деньги у вас закончатся, то и псевдо-работа на этом подойдет к концу. Доступ в личный кабинет заблокирован, деньги потеряны, депозит «слит».

 

Как распознать финансовую пирамиду? Основные признаки

Центральный Банк РФ выделил целый список признаков, по которым можно определить, является инвестиционная компания финансовой пирамидой или нет:

● обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

● гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);

● агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;

● отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;

● выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;

● отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;

● нет точного определения деятельности организации.

● отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке/информации в реестрах Банка России.

Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного специалиста для того, чтобы в рамках закона разобраться с мошеннической финансовой пирамидой, которая обманным путем присвоила ваши денежные средства, то мы предлагаем вам обратиться за помощью к нашим экспертам. Задать все интересующие вас вопросы, а также записаться на бесплатную консультацию вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17

 

Куда обращаться за помощью финансового юриста?

К сожалению, вывести деньги от из финансовых пирамид пострадавшим вкладчикам, которые не имеют базовых юридических знаний, практически невозможно. Наши финансовые специалисты имеют богатую практику в сфере урегулирования проблем, связанных с черными брокерами и финансовыми пирамидами. Наша стратегия работы выглядит следующим образом: мы составляем досудебную претензию непосредственно к самой организации, а также направляем жалобы в специализированные надзорные инстанции. Если ответа не последует, то существует два выхода из сложившейся ситуации – это процедура возвратного платежа chargeback (чарджбэк) и подача искового заявления в суд, если речь идет о брокерах-мошенниках. Chargeback (чарджбэк) – это сложная процедура, в которой задействован как банк, при помощи услуг которого вы направляли свои денежные средства к брокеру мошеннику, так и ваша платежная система – Visa, MasterCard или МИР. Каждая из них имеет свои сроки оспаривания платежа. Разобраться в этой процедуре самостоятельно довольно сложно, поэтому мы советуем вам обратиться за помощью к нашим юристам, чтобы попытаться вернуть ваши деньги от брокера-мошенника. Задать все интересующие вас вопросы вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17

 


Возврат к списку

7818
леонид
Я стал жертвой компании Global FX. Я вложил туда крупную сумму денег, но вывести так и не смог. Договор у меня с организацией есть. Скажите, можно ли как-нибудь вернуть мои денежные средства?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Леонид! Если у вас есть договор с брокерской компанией GlobalFX, то его можно расторгнуть и вернуть ваши денежные средства. Однако просто так они вам договор не расторгнут, так как это мошенники. Необходимо действовать в гражданском порядке. Сначала нужно обратиться к руководству GlobalFX в досудебном претензионном порядке. Для ответа на вашу претензию есть 10 рабочих дней. Если вам не ответят либо откажут в удовлетворении ваших требований, то необходимо обращаться с исковым заявлением в суд.
борис
Как я могу вернуть деньги из MaxiTrade? Вложил туда некоторую сумму, но вывести они не дают.
отвечает Юрист
Здравствуйте, Борис! Компания MaxiTrade является мошеннической. Возврат денежных средств возможен при помощи процедуры чарджбэк. Эту услугу предоставляет платежная система вашей карты. Для реализации чарджбэка нужно обратиться с заявлением в вашу платежную компанию.
денис
Мне каждый день приходили звонки от FinOperate. В какой-то момент я согласился и начал с ними работать. Но, к сожалению, вернуть свои деньги мне не удается. У них куча разных бредовых предлогов. Скажите, как вернуть деньги?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Денис! FinOperate — мошенники, они не вернут вам ваши деньги. Однако если вы совершали переводы на брокерский счёт с карты, то можно отменить транзакции по вашим переводам при помощи процедуры чарджбэк. Такую услугу предоставляет платежная система вашей карты. Однако для её реализации существуют разные сроки: Visa — 540 дней, МИР — 500 дней, MasterCard — до 120 дней. Если вы укладываетесь в отведённый период времени, то нужно обратиться с заявлением в вашу платежную компанию.
галина
Открыла счет в VIZAVI и закинула туда 23 тысячи долларов. Сначала был хороший подъем, но через месяц мой счет слился. Скажите, можно ли как-нибудь вернуть деньги?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Галина! Возврат денежных средств возможен при помощи процедуры чарджбэк. Скорее всего, у вас нет договора с компанией Vizavi, поэтому предъявлять требования в гражданском порядке нет смысла. Нужно обращаться в вашу платежную систему для предоставления услуги чарджбэк.
никита
Мой друг связался с брокерской компанией Титан Про 500, в которую перевел огромную сумму денег, которую вывести он так и не смог. Нужна помощь. Скажите, какие есть варианты?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Никита! Брокерская компания Титан Про 500 является недобросовестной. Скорее всего, у вашего друга нет договора с данной организацией, поэтому возврат средств в гражданском порядке невозможен. Однако ваш друг может воспользоваться процедурой чарджбэк, которую предоставляет платежная система. Нужно понимать, какая система переводов у карты вашего друга, так как для проведения чарджбэка существуют разные сроки.
игорь
Обманул брокер Квантум Систем (Quantum System). Деньги вложил, но вернуть не смог. Как быть?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Игорь! Квантум Систем — недобросовестная брокерская компания, которая не выплачивает денежные средства. Скорее всего, вы не заключали с ними договор, поэтому деньги можно вернуть только при помощи процедуры чарджбэк. С помощью этой услуги можно отменить транзакции по вашим переводам. Однако вы должны понимать, что каждая платежная система предоставляет разные сроки для реализации чарджбэка.
елена
Вложила свои деньги последние деньги в TeleTrade, но там меня обманули и мои деньги пропали. Скажите, как вернуть деньги?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Елена! Вероятнее всего, вы переводили денежные средства на брокерский счёт с карты. Если это так, то можно отменить транзакции по вашим переводам при помощи процедуры чарджбэк. Эту услугу предоставляет ваша платежная система. Однако у каждой системы переводов разные сроки, поэтому важно знать, когда совершались переводы.
гена
Здравствуйте! Мне не хотят вернуть деньги из ftc. Я инвалид 2 группы, из за этого я 21 августа попал в больницу.
отвечает Юрист
Здравствуйте, Геннадий! К сожалению, вы не можете предъявить требования к компании FTC в гражданском порядке, так как они не заключают договоры со своими клиентами. Однако денежные средства вернуть можно. Для этого существуют процедура чарджбэк. Вероятнее всего, вы переводили деньги в эту компанию с карты, поэтому можно отменить транзакции по вашим переводам.
лиля
Здравствуйте! Неоднократно переводила брокеру деньги для торговли на площадках. Теперь хочу вывести свои деньги, но мне все время отказывают. Говорят, что нужно оплатить налог, при чем, что один я уже оплатила. Что делать и как забрать свои деньги обратно не понимаю.
отвечает Юрист
Здравствуйте, Лилия! Нужно понимать, в какую брокерскую компанию вы переводили денежные средства и каким образом. Скорее всего, у вас нет договора с брокерами, поэтому возврат денег возможен при помощи процедуры чарджбэк. Налог должен взыматься с суммы для вывода, как и комиссия.
кирилл
Трейдер уговорил вложить деньги в Global Palace. Я открыл счёт на 20 тысяч рублей. Но спустя короткое время решил все вывести. Отправил заявку 02.05.2019, а 07.05.2019 трейдер сказал открыть сделку. Так как средств не было, сделка открылась, но никаких показателей там не было. А сейчас они пишут, что сделка закрылась по стоп ауту и ровно вся сумма ушла. Я понимаю, что это обман. Скажите, можно ли как-нибудь вернуть мои деньги?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Кирилл! Скорее всего, вы совершали перевода на брокерский счёт компании Global Palace с карты, поэтому ваши деньги можно вернуть при помощи процедуры чарджбэк. Эту услугу предоставляет платежная система вашей карты. Она подразумевает под собой отмену транзакций по вашим переводам. Нужно понимать, что каждая платежная система предоставляет разные сроки для проведения чарджбэка: Visa — 540 дней, МИР — 500 дней, MasterCard — до 120 дней. Если вы укладываетесь в отведённый период времени, то необходимо обратиться с заявлением в вашу платежную компанию. Однако если у вас международная система переводов, то документы нужно составлять на английском языке.
георгий
Здравствуйте. Вложил деньги в Global Palace. Открыли специально неправильную сделку (это сделал аналитик) и я банкрот. Подозреваю, что все деньги они разделили между собой! Скажите, можно ли как-нибудь вернуть свои деньги?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Георгий! Брокерская компания Global Palace является недобросовестной. Денежные средства, которые вы видели на своём счете, являлись виртуальными. Если вы совершали переводы с карты на счёт брокерской компании, то возврат денег возможен при помощи процедуры чарджбэк. Эту услугу предоставляет платежная система вашей карты для возврата средств от мошенников.
галина
Здравствуйте. Я являюсь держателем акций компании ПАО «Соль Руси». Договор купли-продажи у меня на руках. У компании начались какие-то проблемы, о них очень плохо отзываются в интернете, и я решила вернуть свои деньги. Скажите, как вернуть деньги?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Галина! ПАО «Соль Руси» на данный момент просто так не возвращает денежные средства. Если у вас уже есть невыполненные обязательства по договору со стороны организации, то досудебный порядок проходить не имеет смысла, поэтому нужно сразу обращаться с исковым заявлением в суд. Вам нужно получить исполнительный лист, а затем написать заявление в арбитражный суд для включения вас в реестр пострадавших вкладчиков ПАО «Соль Руси».
никита
Здравствуйте! Моя девушка вложила деньги в компанию СоцАгроФинанс, но теперь не может их забрать. Что у них сейчас происходит? Назначено ли уже конкурсное производство? Как взыскивать с них денежные средства? Можно ли решить вопрос без суда?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Никита! Для возврата денежных средств из компании СоцАгроФинанс предусмотрен арбитражный суд. Сначала нужно обратиться с исковым заявлением в гражданский суд, чтобы получить исполнительный лист. Затем необходимо написать заявление в арбитражный суд для включения вас в реестр пострадавших вкладчиков.
юлия
Здравствуйте! Я вложила денежные средства в компанию СоцАгроФинанс. Там очень непонятные обстоятельства, всё делалось через подставных лиц. В эту компанию, как правило, заманивают исключительно пенсионеров. Кто-то уже обращается в полицию, но им не помогают. У меня есть с ними договор, а также квитанции о внесении денежных средств. Мы с пострадавшими вкладчиками собираемся подать коллективную жалобу, так как деньги никому не отдают.
отвечает Юрист
Здравствуйте, Юлия! Полиция такими делами не занимается. Коллективное обращение не поможет вам вернуть денежные средства. Возврат денег из компании СоцАгроФинанс возможен только через арбитражный суд. Однако сначала необходимо получить исполнительный лист. Затем нужно написать заявление на включение вас в реестр пострадавших вкладчиков. Выплаты будут производится конкурсным управляющим по данному реестру.
Станислав
Здравствуйте! В 2017 году я инвестировал в компанию СоцАгроФинанс 110 тысяч рублей под 36% годовых. Они стабильно платили проценты в течение 6 месяцев. Но теперь я не могу вернуть свой вклад, а проценты не поступают. Они переехали в какое-то другой место, говорят, что у них технические трудности.
отвечает Юрист
Здравствуйте, Станислав! Компания СоцАгроФинанс на сегодняшний день не выплачивает проценты и не возвращает вклады. Поскольку у вас уже есть нарушенные обязательства по договору со стороны компании, то нужно сразу обращаться в суд, не проходя досудебный порядок. Вам необходимо получить исполнительный лист, а затем обратиться с заявлением в арбитражный суд для включения вас в реестр пострадавших вкладчиков от СоцАгроФинанс.
олег
Здравствуйте! Несколько дней назад у меня закончился срок действия договора с компанией СоцАгроФинанс. Они не отвечают на звонки, в интернете пишут, что они закрыли свой офис. Что мне делать?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Олег! Вам нужно получить исполнительный лист, путём подачи искового заявления в граждански суд. Затем необходимо обратиться с заявлением в арбитражный суд, чтобы встать в реестр пострадавших вкладчиков компании СоцАгроФинанс.
дмитрий
Здравствуйте! Я был вкладчиком компании СоцАгроФинанс, но они обанкротились. С офиса они съехали уже давно, найти я их не могу. Можно как-то вернуть свои деньги?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Дмитрий! Вам нужно встать в реестр пострадавших вкладчиков через арбитражный суд. Однако для этого необходимо получить исполнительный лист. Его можно получить при помощи обращения в гражданский суд.
ОЛЬГА
Здравствуйте! Уже в течение 11 месяцев СогАгроФинанс не платит проценты. Пытались вернуть свой вклад, но тоже ничего не вышло. Что нам делать?
отвечает Юрист
Здравствуйте, Ольга! Вы можете вернуть свой вклад из СоцАгроФинанс только при помощи обращения в арбитражный суд. Нужно встать в реестр пострадавших вкладчиков, чтобы получить выплату от конкурсного управляющего.

Оставьте свой комментарий на сайте

Бесплатная
правовая помощь опытных юристов
8 (499) 444-09-17
только опытные эксперты
конфиденциально
все области права
задайте вопрос юристу
и получите бесплатную консультацию
в течение 5 минут
Горячая линия для бесплатной правовой помощи гражданам
Москва и область
Бесплатная правовая помощь
опытных юристов
  • Только опытные эксперты
  • Конфиденциально
  • Все области права
Задать свой вопрос юристу