Как выглядит финансовая пирамида? Схемы работы мошеннических МФО, КПК, МФК и т.д. Как вернуть свои деньги при помощи юриста?

Финансовая пирамида – многим может показаться, что это понятие осталось в прошлом вместе с печально известной МММ Сергея Мавроди. К сожалению, это совершенно не так, и на данный момент в России работает пугающе огромное количество мошеннических инвестиционных компаний. Все они всегда обещают одно – помочь гражданам, которые хотят заработать, стать богаче за счет вложений под высокие проценты. На самом же деле, конечная цель всех финансовых пирамид – будь то микрофинансовые организации или более современные брокерские компании – заключается в присвоении обманным путем вложенных клиентами денежных средств. По какому принципу работают финансовые пирамиды, какие признаки таких компаний существуют, а также каким способом можно вернуть свои деньги, если вы пострадали от действий мошеннических финансовых компаний – все это мы рассмотрим в данной статье.

Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного специалиста для того, чтобы в рамках закона разобраться с мошеннической финансовой пирамидой, которая обманным путем присвоила ваши денежные средства, то мы предлагаем вам обратиться за помощью к нашим экспертам. Задать все интересующие вас вопросы, а также записаться на бесплатную консультацию вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17

Наши юристы ответят на все ваши вопросы, а также предложат различные способы урегулирования проблемы.

• Как устроена финансовая пирамида?

• Виды финансовых пирамид: МФО (КПК, МФК) и брокеры-мошенники

• Как распознать финансовую пирамиду? Основные признаки

• Куда обращаться за помощью финансового юриста?

Как устроена финансовая пирамида?

Наиболее благоприятная почва для появления финансовой пирамиды – это страна, законодательство в которой имеет определенные недостатки. Если законы имеют какие-либо пробелы, касающиеся регулирования финансовых пирамид и ответственности за их создание, то вероятнее всего, что на территории именно этой страны возникнет подобная организация. Основной принцип финансовой пирамиды – это постоянно принимать денежные средства от своих клиентов, которых, в свою очередь, привлекают обещаниями высокой прибыли. Финансовые пирамиды всегда предлагают огромные проценты – они чаще всего в десять раз завышают цифру. Среднерыночный процент оставляет около двух в год, а финансовые пирамиды, ведущие мошенническую деятельность, предлагают от 13% в год. Таким образом выходит, что эфемерную прибыль одни вкладчики получают за счет вносов других, а вовсе не в результате плодотворной работы финансовой пирамиды. Она не занимается ничем, кроме приема денежных средств. Не стоит верить тому, что подобные организации рассказывают вам: не существует никаких мест по добыче соли, золота, инвестиций в медицину, в развитие какой-либо сферы бизнеса – ничего из этого не соответствует действительности. Подобные легенды созданы исключительно для того, чтобы создать в сознании будущих инвесторов иллюзию реальной прибыли и работы. Прибыль в финансовых пирамидах не получает никто, кроме самого создателя этой мошеннической структуры. Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного специалиста для того, чтобы в рамках закона разобраться с мошеннической финансовой пирамидой, которая обманным путем присвоила ваши денежные средства, то мы предлагаем вам обратиться за помощью к нашим экспертам. Задать все интересующие вас вопросы, а также записаться на бесплатную консультацию вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17

Виды финансовых пирамид: МФО (КПК, МФК) и брокеры-мошенники

Выделим две основные формы финансовых пирамид в 2020 году – это традиционная микрофинансовая организация, будь то КПК, МФК и т.д, а также появившиеся в век информационных технологий брокеры-мошенники, ведущие свою деятельность в интернете. Рассмотрим каждую из них отдельно.

▶ микрофинансовые организации и кредитно-потребительские кооперативы

МФО, КПК, МФК и пр. – это стандартные финансовые пирамиды, которые работают по обычным схемам. Выделим три основных шага: привлечение потенциальных вкладчиков, прием денежных средств и внезапное исчезновение вместе с деньгами клиентов. Брокеров и микрофинансовые организации объединяет один способ заманить будущего клиента – это агрессивная реклама и массовые звонки гражданам по телефону. Наверняка, хотя бы раз вы видели в поисковых системах рекламные объявления различных компаний, которые готовы предоставить вам уникальную возможность увеличить свой доход за счет вложений. Поздравляем: вероятнее всего, вы наткнулись на финансовую пирамиду. Еще один способ – позвонить клиенту и предложить ему сотрудничество (совершенно невыгодное для него, но об этом он еще не догадывается). Обратим особое внимание на этот момент. Откуда у посторонних организаций имеется информация о вашем номере телефона? Все дело в том, что финансовая пирамида не стесняется использовать данные, слитые в сеть – например, информационные базы данных бывших клиентов банков, которые оказались на стадии банкротства. Важно: использование персональных данных граждан РФ без их согласия является незаконным. Такое действие нарушает положения, прописанные в Федеральном законе «О персональных данных» и КОАП РФ:

«Обработка персональных данных в случаях, не предусмотренных законодательством Российской Федерации в области персональных данных, либо обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до трех тысяч рублей; на должностных лиц - от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.»

КоАП РФ Статья 13.11. Нарушение законодательства Российской Федерации в области персональных данных

Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного специалиста для того, чтобы в рамках закона разобраться с мошеннической финансовой пирамидой, которая обманным путем присвоила ваши денежные средства, то мы предлагаем вам обратиться за помощью к нашим экспертам. Задать все интересующие вас вопросы, а также записаться на бесплатную консультацию вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17

▶ брокеры-мошенники

Этот вид финансовых мошенников возник не так давно и во многом благодаря росту популярности заработка в интернете, а также криптовалюты. Брокер-мошенники маскируются под серьезные инвестиционные компании, которые якобы берут свое начало в иностранных государствах. Они стараются создать привлекательные сайты, где указывают целый список сотрудников – все они зачастую являются выдуманными персонажами. Брокеры-мошенники предлагают вам зарегистрироваться на этом сайте, где для вас будет создан личный кабинет. По рассказам сотрудников таких организаций, именно на этот счет вы будете постоянно и под контролем так называемого персонального куратора пополнять его крупными суммами. Кто такой персональный куратор, если речь идет о брокере? Это тот человек, который, по легенде, является специалистом в области трейдинга – он якобы будет отвечать на все ваши вопросы и поможем осуществлять выгодные для вас сделки. Это не так. Никаких специальных знаний у этого куратора нет, его основная задача заключается в том, чтобы вы под его давлением постоянно переводили денежные средства на счет брокера. Как только деньги у вас закончатся, то и псевдо-работа на этом подойдет к концу. Доступ в личный кабинет заблокирован, деньги потеряны, депозит «слит».

Как распознать финансовую пирамиду? Основные признаки

Центральный Банк РФ выделил целый список признаков, по которым можно определить, является инвестиционная компания финансовой пирамидой или нет:

● обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

● гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);

● агрессивная реклама в средствах массовой информации, сети Интернет с обещанием высокой доходности;

● отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;

● выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;

● отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;

● нет точного определения деятельности организации.

● отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке/информации в реестрах Банка России.

Если вы или ваши близкие нуждаетесь в помощи квалифицированного специалиста для того, чтобы в рамках закона разобраться с мошеннической финансовой пирамидой, которая обманным путем присвоила ваши денежные средства, то мы предлагаем вам обратиться за помощью к нашим экспертам. Задать все интересующие вас вопросы, а также записаться на бесплатную консультацию вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17

Куда обращаться за помощью финансового юриста?

К сожалению, вывести деньги от из финансовых пирамид пострадавшим вкладчикам, которые не имеют базовых юридических знаний, практически невозможно. Наши финансовые специалисты имеют богатую практику в сфере урегулирования проблем, связанных с черными брокерами и финансовыми пирамидами. Наша стратегия работы выглядит следующим образом: мы составляем досудебную претензию непосредственно к самой организации, а также направляем жалобы в специализированные надзорные инстанции. Если ответа не последует, то существует два выхода из сложившейся ситуации – это процедура возвратного платежа chargeback (чарджбэк) и подача искового заявления в суд, если речь идет о брокерах-мошенниках. Chargeback (чарджбэк) – это сложная процедура, в которой задействован как банк, при помощи услуг которого вы направляли свои денежные средства к брокеру мошеннику, так и ваша платежная система – Visa, MasterCard или МИР. Каждая из них имеет свои сроки оспаривания платежа. Разобраться в этой процедуре самостоятельно довольно сложно, поэтому мы советуем вам обратиться за помощью к нашим юристам, чтобы попытаться вернуть ваши деньги от брокера-мошенника. Задать все интересующие вас вопросы вы можете по телефону: 8 (499) 444 09 17